क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है?

ED searches the Director of WazirX Crypto-Currency Exchange & freezes its Bank assets worth Rs 64.67 Crore for assisting accused Instant Loan APP Companies in laundering of fraud money via purchase & transfer of virtual crypto assets. — ED (@dir_ed) August 5, 2022

Binance-FTX Deal : Bitcoin सहित सभी क्रिप्टोकरेंसी में आई 16% तक की गिरावट, क्या है मुद्दा?

Binance FTX Deal : बिटकॉइन, इथेरियम, पॉलीगोन सहित ज्यादातर क्रिप्टोकरेंसीज में भारी बिकवाली के चलते पिछले 24 घंटों के दौरान 16 फीसदी तक गिरावट देखने को मिली है

बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज एफटीएक्स (crypto exchange FTX) के फाइनेंशियल क्राइसिस में फंसने के बाद क्रिप्टो में गिरावट देखने को मिल रही है

Cryptocurrencies : बिटकॉइन, इथेरियम, पॉलीगोन सहित ज्यादातर क्रिप्टोकरेंसीज में भारी बिकवाली के चलते पिछले 24 घंटों के दौरान 16 फीसदी तक गिरावट देखने को मिली है। एक बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज एफटीएक्स (crypto exchange FTX) के फाइनेंशियल क्राइसिस में फंसने के बाद क्रिप्टो में गिरावट देखने को मिल रही है। वहीं, बाइनेंस – एफटीएक्स डील रद्द होने से संकट और भी बढ़ गया है।

क्या है मुद्दा?

खबरों के मुताबिक, हाल में बाइनेंस के सीईओ चैंगपेंग झाओ और एफटीएक्स के फाउंडर-सीईओ सैम बैंकमैन-फ्रायड ने सौदे का ऐलान किया। इसके अलावा बैंकमैन फ्रायड ने यह भी ऐलान किया कि बाइनेंस एफटीएक्स के अमेरिका से बाहर के कारोबार को खरीदेगी, लेकिन यह सौदे कितने में है, इसका खुलासा नहीं हुआ। इस ऐलान के बाद एफटीएक्स ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की नेटिव टोकन (FTT) के भाव 24 घंटे में 76.4 फीसदी टूट गए।

Crypto-Currency Exchange WazirX के डायरेक्टर पर ईडी का शिकंजा, 64.67 करोड़ रुपए की बैंक संपत्ति जब्त

ED ने जैनमाई लैब प्राइवेट लिमिटेड (Zanmai Lab Pvt Ltd) के एक डायरेक्टर के ठिकानों की तलाशी ली है. ईडी ने कंपनी के जिस डायरेक्टर के यहां तलाशी ली है, वह WazirX नाम की मशहूर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज का मालिक है.

WazirX क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में ED की बड़ी कार्रवाई (PTI)

WazirX Crypto-Currency Exchange: प्रवर्तन निदेशालय ने जैनमाई लैब प्राइवेट लिमिटेड (Zanmai Lab Pvt Ltd) के एक डायरेक्टर के ठिकानों की तलाशी ली है. ईडी (Enforcement Directorate) ने कंपनी के जिस डायरेक्टर के यहां तलाशी ली है, वह WazirX नाम की मशहूर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज का मालिक है. ईडी ने डायरेक्टर के बैंक खातों को फ्रीज करने के आदेश भी दे दिए हैं, जिसमें 64.67 करोड़ रुपये जमा हैं. आरोप है कि वजीरएक्स क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के निदेशक ने वर्चुअल क्रिप्टो एसेट्स की खरीद और ट्रांसफर के माध्यम से धोखाधड़ी के पैसों की लॉन्ड्रिंग में आरोपी इंस्टेंट लोन ऐप कंपनियों की मदद की है.

3 अगस्त को हैदराबाद में हुई थी छापेमारी

जांच एजेंसी ने कहा कि उन्होंने 3 अगस्त को हैदराबाद में जानमाई लैब प्राइवेट लिमिटेड के डायरेक्टर और वजीरएक्स के मालिक के खिलाफ छापेमारी की थी. ईडी ने बताया कि डायरेक्टर ने पूछताछ के दौरान जांच में मदद नहीं की थी. बता दें कि क्रिप्टो एक्सचेंज के खिलाफ ईडी की ये जांच भारत में काम कर रहे तमाम चीनी लोन ऐप (मोबाइल एप्लिकेशन) के खिलाफ चल रही जांच से जुड़ी है. एजेंसी ने वजीरएक्स पर पिछले साल विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के कथित उल्लंघन का आरोप लगाया था.

डेटाबेस का एक्सेस होने के बावजूद समीर म्हात्रे ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? नहीं की ईडी की मदद

ईडी ने कहा कि वजीरएक्स के निदेशक समीर म्हात्रे के पास वजीरएक्स के डेटाबेस का पूरा रिमोट एक्सेस है, इसके बावजूद वह क्रिप्टो एसेट्स से संबंधित लेनदेन का ब्यौरा नहीं दे रहा है जो कि इंस्टेंट लोन ऐप द्वारा धोखाधड़ी की आय से खरीदा गया है.

ईडी ने कहा कि क्रिप्टो-एक्सचेंज ने अस्पष्टता को प्रोत्साहित करके और एंटी मनी लॉन्ड्रिंग नॉर्म्स को कमजोर बनाकर करीब 16 आरोपी फिनटेक क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? कंपनियों की क्रिप्टो रूट के माध्यम से गलत तरीके से कमाई गई रकम को वैध बनाने में सक्रिय रूप से मदद की है. इसलिए, धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत वजीरएक्स के पास पड़ी 64.67 करोड़ रुपये की बराबर चल संपत्ति को जब्त कर लिया गया है.

बताते चलें कि भारतीय जांच एजेंसी ईडी, देश में काम करने वाली तमाम NBFC कंपनियों और उनके फिनटेक पार्टनर्स के खिलाफ भारतीय रिजर्व बैंक के दिशानिर्देशों का उल्लंघन करने और निजी डेटा का दुरुपयोग करने वालों के लिए खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में जांच कर रही है.

चीनी फंड द्वारा समर्थित फिनटेक कंपनियों को नहीं मिला था एनबीएफसी लाइसेंस

चीनी फंड द्वारा समर्थित विभिन्न फिनटेक कंपनियों को उधार कारोबार करने के लिए आरबीआई से एनबीएफसी लाइसेंस नहीं मिल सका था. इसलिए उन्होंने बंद हो चुकी एनबीएफसी कंपनियों के साथ एमओयू का रास्ता तैयार किया ताकि उनके लाइसेंस के जरिए कारोबार किया जा सके. आपराधिक जांच शुरू होने के बाद इनमें से कई फिनटेक ऐप ने अपना बोरिया-बिस्तर बांध लिया और गलत तरीके से कमाई गई रकम को छिपा लिया.

ED searches the Director of WazirX Crypto-Currency Exchange & freezes its Bank assets worth Rs 64.67 Crore for assisting accused Instant Loan APP Companies in laundering of fraud money via purchase & transfer of virtual crypto assets.

— ED (@dir_ed) August 5, 2022

क्रिप्टो एसेट्स खरीदने के लिए खर्च की गई मोटी रकम

फंड ट्रेल की जांच करते हुए ईडी ने पाया कि फिनटेक कंपनियों ने क्रिप्टो एसेट्स खरीदने में मोटा पैसा खर्च किया और फिर उन्हें विदेशों में ट्रांसफर कर दिया. इन कंपनियों और इनके वर्चुअल एसेट्स को फिलहाल ट्रेस नहीं किया जा सकता. क्रिप्टो-एक्सचेंज को समन जारी कर दिया गया है.

जांच में पाया गया कि अधिकतम रकम को वजीरएक्स एक्सचेंज को भेज दिया गया था और इस तरह खरीदे गए क्रिप्टो-एसेट्स को अज्ञात विदेशी वॉलेट में ट्रांसफर कर दिया गया था.

ग्लोबल क्रिप्टो एक्सचेंज Coinstore ने लॉन्च किया फ्यूचर्स क्रेडिट फीचर, यूजर को क्या फायदा?

ग्लोबल क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज,  Coinstore.com  ने आज फ्यूचर क्रेडिट फीचर लॉन्च करने की घोषणा की है. यह फीचर यूजर और इंवेस्टर को अपने फंड का उपयोग किए बिना अपनी क्रिप्टो होल्डिंग्स बढ़ाने में सक्षम बनाता है. जो निवेशक एक लंबी अवधि के लिए डिजिटल एसेट्स खरीदना और रखना पसंद करते हैं, वे बाजार की गतिविधियों को और अधिक भुनाने के लिए भविष्य की क्रेडिट फैसिलिटी का लाभ उठा सकते हैं. फ्यूचर्स आमतौर पर कमोडिटी ट्रेडिंग से जुड़े होते हैं, हालांकि, यह कई प्रकार की एसेट्स के लिए भी उपलब्ध है.

फ्यूचर्स क्रेडिट Coinstore.com उपयोगकर्ताओं के लिए एक डिजिटल फंड लोन रिवार्ड्स है, जो उपयोगकर्ताओं को Coinstore के स्थायी फ्यूचर्स ट्रेडिंग को समझने में मदद करता है. Coinstore का फ्यूचर्स क्रेडिट फीचर प्रत्येक योग्य रजिस्टर्ड यूजर को भाग लेने से लाभान्वित करने में सक्षम बनाता है. रजिस्टर्ड यूजर को ट्रेडिंग के अधिक अवसर प्रदान करने के लिए, Coinstore.com जमा किए गए प्रत्येक USDT के लिए एक से बढ़कर एक फ्यूचर्स क्रेडिट की पेशकश कर रहा है. Coinstore.com के यूनिक कॉन्ट्रैक्ट फीचर का अनुभव करते हुए यूजर लाभ प्राप्त करने में सक्षम होंगे.

इस मौके पर Coinstore.com के को-फाउंडर जेनिफर लू, ने अधिक जानकारी देते हुए कहा, "हम दुनिया भर में अपने उपयोगकर्ताओं के लिए फ्यूचर क्रेडिट फीचर लॉन्च करने के लिए बहुत उत्साहित हैं. यह क्रिप्टो समुदाय के विश्वास को बढ़ावा देगा और एक डिजिटल फंड के रूप में क्रिप्टो इकोसिस्टम को बहुत आवश्यक लिक्विडिटी प्रदान करेगा. फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स का आविष्कार प्रोड्यूसर्स, कंज्यूमर्स और इंवेस्टर्स के जोखिम को कम करने के लिए किया गया था. हालांकि, उन प्रोडक्ट्स में ट्रेड या इंवेस्ट करने की सलाह दी जाती है जिनसे आप परिचित हैं और उनसे जुड़े जोखिमों को समझते हैं."

स्पॉट ट्रेडिंग के विपरीत जहां निवेशकों को लाभ होता है जब कीमत ऊपर की ओर बढ़ रही होती है, फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स और हमारे फ्यूचर्स क्रेडिट जैसे फीचर ट्रेडर्स को बड़ी मात्रा में बेसिक एसेट्स के निवेश की आवश्यकता के बिना क्रिप्टोकरेंसी के लिए अधिक जोखिम देती हैं. फ्यूचर्स क्रेडिट एसेट्स की कीमत में उतार-चढ़ाव की परवाह किए बिना उपयोगकर्ताओं को लाभ के अवसर प्रदान करता है. इंडेक्स फ्यूचर्स की पहली उपस्थिति भारत में वर्ष 2000 में हुई थी. इसके बाद, पर्सनल स्टॉक फ्यूचर्स कुछ साल बाद शुरू हुए. आपके ट्रांजेक्शन की मात्रा जितनी अधिक होगी, आपका लाभ मार्जिन उतना ही बड़ा होगा.

कंपनी का दावा है कि Coinstore.com पारदर्शी ट्रेडिंग अनुभव बनाने में विश्वास करता है. Coinstore.com ने यह भी दावा किया है कि दुनिया भर में इसके 180 कर्मचारी हैं, 175 देशों में 1.1 मिलियन से अधिक रजिस्टर्ड यूजर्स हैं.

(डिस्क्लेमर: किसी भी क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने से पहले अपने स्वयं के सलाहकारों से परामर्श करें. और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? जहां जरूरी हो, खुद से रिसर्च करें. इस जानकारी को फाइनेंशियल या इंवेस्टमेंट एडवाइज के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए. फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स की कोई भी सिफारिश किसी भी तरह से पर्सनलाइज्ड नहीं होती है.)

FTX क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज का पतन : मुख्य बिंदु

FTX – दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों में से एक – दिवालिया हो गया है। इसके संस्थापक, सैम बैंकमैन-फ्राइड की संपत्ति 11 नवंबर को अमेरिका में दिवालियापन संरक्षण फाइलिंग करने के कुछ दिनों के भीतर लगभग 16 बिलियन अमरीकी डालर से गिरकर शून्य हो गई।

FTX के पतन के कारण?

अल्पकालिक कारण

अल्पावधि में, FTT टोकन के कारण FTX ढह गया। अल्मेडा – FTX का हेज फंड – जोखिम भरा ऋण बनाने के लिए एफटीटी का उपयोग करता है। इसने FTT के प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? शेयरधारक, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? प्रतिद्वंद्वी एक्सचेंज बिनेंस को यह घोषित करने के लिए प्रेरित किया कि वह अपनी होल्डिंग बेच रहा था। इसने अन्य ग्राहकों को भी अपना पैसा निकालने के लिए प्रेरित किया।

मध्यम अवधि का कारण

मध्यम अवधि में, FTX और अल्मेडा के बीच संबंधों से संबंधित गहरे मुद्दों के कारण FTX का पतन हुआ। एक्सचेंज के पास वायर ट्रांसफर स्वीकार करने की क्षमता नहीं थी। इसलिए, ग्राहकों को अल्मेडा को पैसे भेजने की आवश्यकता होती है और बाद एफटीएक्स उनके खातों को क्रेडिट करता है।

हालांकि, अल्मेडा से FTX को वास्तविक पैसा कभी नहीं दिया गया था। तीन साल बाद, अल्मेडा ने FTX ग्राहक फंड्स के 8 बिलियन अमरीकी डालर के साथ व्यापार किया और इसमें काफी नुकसान हुआ। जब एक्सचेंज पर काम शुरू किया गया, तो FTX को वह पैसा कभी मिला ही नहीं।

दीर्घकालीन कारण

FTX विफल हो गया क्योंकि कंपनी का पूरा तंत्र अव्यवस्थित था। कंपनी के भीतर भरोसेमंद वित्तीय जानकारी की उपस्थिति का अभाव था।

FTX के पतन से क्रिप्टोकरेंसी के बारे में क्या पता चलता है?

क्रिप्टोकरेंसी इस विचार का दावा करती है कि धन और वित्त पर सरकार के नियंत्रण के बिना दुनिया बेहतर होगी। एफटीएक्स के पतन से पता चलता है कि वित्त पर सरकारी विनियमन मुद्रा के पूर्ण पतन को रोकने में मदद करेगा।

क्या FTX में अपना पैसा खो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज क्या है? चुके लोगों को पैसा वापस मिलेगा?

FTX जैसी अपंजीकृत क्रिप्टो फर्मों के ग्राहकों के लिए कोई विशेष सुरक्षा नहीं है। हालाँकि कुछ लोगों को उनका पैसा वापस मिल सकता है, लेकिन सभी को अपना सारा पैसा नहीं मिल पाएगा। FTX के संस्थापक के अनुसार, प्रत्येक जमाकर्ता को भुगतान करने के लिए 8 बिलियन अमरीकी डालर की पूंजी की आवश्यकता होगी। हालाँकि, वर्तमान में FTX के सभी जमाकर्ताओं के बारे में विवरण प्रदान करने वाला कोई दस्तावेज़ नहीं है और कंपनी की बैलेंस शीट की सटीकता के बारे में भी संदेह है।