यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं

निवेशक कम से कम राशि के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं INR 1000 और के मामले मेंघूँट जितना कम INR 500 . कई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उपलब्ध हैं, जो पहली बार निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि किस राशि से शुरुआत करनी है। ये म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर मदद करते हैंइन्वेस्टर किक-स्टार्ट निवेश।

पैसे निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके

आजकल, बहुत से लोग पैसा निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों की तलाश करते हैं, लेकिन ज्यादातर लोग अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने वाले सही निवेश साधन को चुनने में भ्रमित होते हैं। हालाँकि,निवेश पैसा या निवेश का निर्णय लेना यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं इतना आसान नहीं है, क्योंकि निवेशक सिर्फ एक साधन में कई उद्देश्यों की तलाश करते हैं। इसलिए एक सवाल उठता है-कहां निवेश करें? वैसे, पैसा निवेश करने के लिए विविध विकल्प हैं, लेकिन हमने कुछ को शॉर्टलिस्ट किया है जो विचार करने योग्य हैं!

सर्वोत्तम साधन में पैसा निवेश करें

1. म्युचुअल फंड

म्यूचुअल फंड्स पैसा निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक माना जाता है। शब्द के अनुसार, एक म्युचुअल फंड धन का एक सामूहिक पूल है जिसका उद्देश्य प्रतिभूतियों की खरीद (फंड के माध्यम से) करना है। यह निवेशकों को एक मार्ग प्रदान करता हैपैसे बचाएं और समय के साथ रिटर्न कमाते हैं। म्यूचुअल फंड विविध निवेश विकल्प प्रदान करते हैं जैसेबांड, कर्ज,इक्विटीज, आदि, निवेशकों को अलग खरीदारी और व्यापार करने की आवश्यकता के बिना। विभिन्न हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार जिस पर आप पैसा निवेश करने की योजना बनाते समय विचार कर सकते हैं।

निवेशक कम से कम राशि के साथ निवेश शुरू कर सकते हैं INR 1000 और के मामले मेंघूँट जितना कम INR 500 . कई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उपलब्ध हैं, जो पहली बार निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि किस राशि से शुरुआत करनी है। ये म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर मदद करते हैंइन्वेस्टर किक-स्टार्ट निवेश।

भारत में 44 म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं (जिन्हें कहा जाता है)संपत्ति प्रबंधन कंपनियां "एएमसी") जो म्यूचुअल फंड योजनाएं प्रदान करते हैं। इन कंपनियों द्वारा नियंत्रित किया जाता हैसेबी.

भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2021 (%)	Sub Cat.
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2	Large & Mid Cap	add_shopping_cart

2. सावधि जमा (एफडी)

सावधि जमा पैसा निवेश करने के सबसे आम तरीकों में से एक है। हर एकबैंक में विभिन्न प्रकार की सेवाएं प्रदान करता हैएफडीजो आकर्षक रिटर्न की ओर ले जाएगा। FD एक निश्चित परिपक्वता अवधि के साथ आती है। साथ ही, चूंकि इसकी परिपक्वता अवधि 15 दिनों से लेकर पांच वर्ष तक होती है, इसलिए इसे अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश दोनों के लिए माना जा सकता है। निवेशक औसतन 9.5% प्रति वर्ष की ब्याज दर से कमा सकते हैं। इसलिए, यदि आप एक सुरक्षित निवेश चाहते हैं तो FD पैसे निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक है।

3. रियल एस्टेट

रियल एस्टेट सबसे पसंदीदा निवेश विकल्प है। मूल रूप से, अचल संपत्ति निवेश करती है और स्वामित्व, भूमि या संपत्ति (संपत्ति) की खरीद से संबंधित है। किसी भी प्रकार की संपत्ति में निवेश करने से पहले, पहले गहराई से विवरण प्राप्त करना बहुत महत्वपूर्ण है। उदाहरण के लिए, आपको संपत्ति/भूमि के स्थान पर विचार करना चाहिए, थोक संपत्तियों की तलाश करनी चाहिए, आदि। इसमें निवेश करने के लिए एक बड़ी राशि लग सकती है, लेकिन यह उच्च रिटर्न निवेश के साथ कम जोखिम वाला है। हालांकि, अगर आप पैसे निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक की तलाश कर रहे हैं तो रियल एस्टेट सोचने लायक है!

पैसा निवेश करने के लिए सोना हमेशा सबसे अच्छे तरीकों में से एक रहा है। इसके अलावा, भारतीयों का पारंपरिक रूप से के प्रति लगाव रहा हैसोने में निवेश. उन्होंने हमेशा सोने को एक संपत्ति के रूप में देखा है, जो समय के साथ धन जमा करता है। सोने ने हमेशा वर्षों तक अपना मूल्य बनाए रखा है। इसके अलावा, यह के खिलाफ एक उत्कृष्ट बचाव रहा हैमुद्रास्फीति, यानी, इसे मुद्रा के घटे हुए मूल्य से सुरक्षा प्रदान करने वाला माना जाता है।

हालांकि, सोने में पैसा लगाने के इच्छुक निवेशक ईटीएफ या अधिक विशेष रूप से गोल्ड ईटीएफ के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं। वहां कई हैंनिवेश के लाभ सोने के माध्यम से सोने मेंईटीएफ. यदि आप निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो आपको सबसे अच्छा चुनना चाहिएगोल्ड ईटीएफ सभी गोल्ड ईटीएफ के प्रदर्शन को ध्यान से देखकर निवेश करें और फिर एक सोच-समझकर निर्णय लें।

शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बने?

करोड़पति बनना एक सपना है जिसे यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं बहुत से लोग देखते हैं लेकिन कुछ ही इस सपने को हासिल कर पाते हैं। अच्छी खबर यह है कि एक औसत निवेशक भी करोड़पति बन सकता है, लेकिन कैसे, वो समझेगे हम शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बने लेख की मदद से।

शेयर बाजार में अमीर बनना कुछ ऐसा लग सकता है जो की वॉल स्ट्रीट के विशेषज्ञों या ज्यादा पैसे वाले निवेशकों के लिए संभव है। लेकिन महत्वपूर्ण रकम कमाने के लिए आपको धनवान होने या निवेश के बारे में बहुत कुछ जानने की जरूरत नहीं है।

हालाँकि, आपको जो चाहिए वह एक रणनीति है। स्टॉक मार्केट में आप करोड़पति तीन तरीके से बन सकते है जिनके बारे में हम अभी बात करेंगे।

शेयर मार्केट से पैसा कैसे कमाए?

शेयर मार्केट ने बहुत से करोड़पति बनाए हैं और शेयर बाजार एक करोड़पति बनने के लिए आकर्षक विकल्प है क्योंकि इसमें अचल संपत्ति के रूप में ज्यादा काम की आवश्यकता नहीं होती है। शेयर मार्केट के लिए, आप बस बहुत सारे लेख पढ़ते हैं, अपना शोध करते हैं, शेयरों में निवेश करते हैं, और अपनी अल्पकालिक भावनाओं को दीर्घकालिक योजना के रास्ते में नहीं आने देते। तभी वह सही मायने में निवेश कहलाता है।

प्रत्येक करोड़पति निवेशक ने करोड़ो रुपये तक पहुंचने के लिए इन तीन में से कम से कम दो रास्तों का पालन किया है। अपनी निवेश रणनीति में कई रास्तों को शामिल करने से आपको बड़े लक्ष्य तक जल्दी पहुंचने में मदद मिलेगी।

स्टॉक मार्केट प्रेडिक्शन हो सकती है?

काफी लोग तो ये भी सोचते होंगे के क्या शेयर मार्केट की प्रेडिक्शन मतलब भविष्यवाणी हो सकती है । आपको जान के हैरानी होगी के हाँ ये सचमुच में हो सकता है लेकिन इसमें आपको कुछ बातों का ख्याल रखना पड़ेगा, जैसे के:

1. FPI, FII और DII के आधार पर
2. कंपनी फंडामेंटल के आधार पर
3. स्टॉक ट्रेडिंग वॉल्यूम में डिलीवरी प्रतिशत के आधार
4. शेयरहोल्डिंग पैटर्न के आधार पर

इसके अलावा भी बातें हैं लेकिन वो किसी और दिन । आज बात करेंगे के शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बनें

1. जितनी जल्दी हो सके निवेश करना शुरू करें

जब शेयर मार्केट में पैसा बनाने की बात आती है तो समय आपका मित्र होता है। निवेश जब भी करो लम्बी अवधि के लिए करो, क्योंकि रातोंरात अमीर बनने का कोई सुरक्षित तरीका नहीं है। जितना अधिक समय आपको निवेश करना होगा, उतना अधिक आप संभावित रूप से कमा सकते हैं।

आपकी उम्र के आधार पर, आपको अपने लक्ष्य तक पहुंचने के लिए हर महीने एक महत्वपूर्ण राशि का निवेश करने की आवश्यकता हो सकती है। लेकिन निवेश करने के लिए जितनी देर करेंगे, करोड़पति बनना उतना ही कठिन होगा।

मान लीजिए, उदाहरण के लिए, आप 25 वर्ष के हैं और अभी निवेश करना शुरू कर रहे हैं। यदि आपने 15% वार्षिक रिटर्न दर अर्जित करते हुए लगभग 15000 प्रति माह का निवेश किया है, तो आप जब 40 बर्ष के होंगे तक आप एक करोडपति बन गए होंगे। दूसरी तरफ, यदि आप 30 वर्ष के हैं और अभी निवेश करना शुरू कर रहे हैं। तो आप 40 बर्ष की उर्म तक सिर्फ 40 लाख ही रिटर्न के साथ जमा कर पायेंगे।

अभी आप देख पा रहे है कि यदि आप देर से शुरू कर रहे हैं, तो करोड़पति बनना अधिक चुनौतीपूर्ण हो सकता है। हालांकि, देरी करने के बजाय अभी निवेश शुरू करना बेहतर है।

यही कारण है कि जल्दी और अक्सर निवेश करना इतना महत्वपूर्ण है। बाजार में वह समय है जहां अविश्वसनीय वृद्धि हो सकती है।

2. ज़्यादा पैसो के साथ निवेश करें

इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप कितना कमाते है फर्क इससे पडता है आप उसमें से कितना निवेश करते है। अगर आप जल्दी करोडपति बनना चाहते हो तो आपको करोड़पति बनने के लिए शेयर बाजार में काफी पैसा लगाना होगा। आपको कम से कम 6 अंकों का निवेश करना होगा, इसलिए यदि आपने पहले से नहीं किया है तो अभी से निवेश शुरू करें।

सही कंपनीओं की रिसर्च कर, अलग – अलग कंपनियों में लम्बी अवधि के लिए निवेश करे। आप बहुत ज्यादा पैसे के साथ निवेश की शुरुआत कर रहे है और 10% सलाना भी रिटर्न मिलता है तब भी आपको करोड़पति बनने में ज्यादा समय नही लगेगा।

अधिकांश लोगों की सफलता की राह बहुत सारा पैसा निवेश करने से शुरू होती है। उच्च रिटर्न अर्जित करने और बाजार में अधिक समय पाने के लिए आपको पैसे का निवेश करने की आवश्यकता है।

अधिक पैसा निवेश करने से आप अधिक निवेश कर सकते हैं और समय के साथ अपनी गलतियों से सीख सकते हैं। फिर आप सीख सकते हैं कि कैसे उच्च रिटर्न अर्जित करें जो बाजार को मात दे ताकि आप मिलियन-डॉलर पोर्टफोलियो की ओर अपनी यात्रा के साथ आगे बढ़ सकें।

3. लम्बे समय के लिए निवेश करे

अब स्टॉक मार्केट में आपको निवेश और ट्रेड दोनों के लिए विकल्प प्रदान किया जाता है, लेकिन अगर आप एक शुरुआती निवेशक और ज़्यादा पैसे कमाने की मानसिकता के साथ आप स्टॉक मार्केट में निवेश करते है तो उसके लिए लॉन्ग टर्म निवेश करना एक बेहतरीन ऑप्शन होता है।

लॉन्ग टर्म निवेश करने के लिए आप एक कंपनी का मौलिक विश्लेषण (fundamental analysis in hindi) करे और अलग-अलग पैरामीटर जैसे की सेक्टर ग्रोथ, मार्केट न्यूज़ और आने वाले ग्रोथ की जानकारी प्राप्त कर निवेश करने का निर्णय ले सकते है।

अब जब विश्लेषण करने की बात आती है तो यहाँ पर आप अलग-अलग पैरामीटर और रेश्यो को पढ़ सकते है जैसे की ROE, PE, EBITDA (EBITDA meaning in hindi) आदि।

अगर आप मार्केट में नए है तो यहाँ पर ज़रूरी है की आप इनकी पूरी जानकारी लेकर ही निवेश करे जिसके लिए आप स्टॉक मार्केट कोर्स भी ले सकते है।

अपने निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करने की योजना बनाये

औसत मार्केट रिटर्न 10% प्रति वर्ष है। यदि आप इस रिटर्न को हरा सकते हैं, तो आप जल्द ही करोड़पति बन जाएंगे। अगर आप सालाना 20% रिटर्न, 30% रिटर्न, या इससे भी अधिक प्राप्त कर सकते हैं, तो आपका पैसा बहुत तेजी से बढ़ेगा।

कोविड के समय जब मार्केट क्रैश हुआ था, उस समय अगर आप बजाज फाईनेंस में 1 लाख रुपये निवेश कर देते है तो वह अभी लगभग 4 लाख 15 हजार रुपये हो गए होते। यह उस दौरान शेयर बाजार के प्रदर्शन से कहीं बेहतर है।

आपको अपने निवेश पर अविश्वसनीय रिटर्न प्राप्त करने के लिए, आपको कंपनी का शोध करना होगा। प्रभावी स्टॉक मार्केट रिसर्च में 3 चरण शामिल हैं: उन शेयरों की खोज करें जिनके बारे में आप पहले नहीं जानते थे, उन्हें देखें और फिर निर्णय लें।

हर निवेशक का शोध करने का तरीका अलग होता है। कंपनी के फण्डामेंटल की अच्छे से रिसर्च करे।

चरण # 1: ऐसी कंपनीओं को शॉर्ट लिस्ट करे जिनकी ग्रोथ बहुत अच्छी है। फिर उन कंपनियों की पूरी रिसर्च करे जैसे कंपनी क्या करती है, कैसे पैसे कमाती है, कंपनी पर कितना कर्ज है, कंपनी के मैंनेजमेंट के वारे में आदि।

चरण # 2: अब शॉर्ट लिस्ट कंपनियों की रिसर्च करने के बाद उन कंपनियों को छांटे जो सही प्राइस वैल्यु पर मिल रही हो। क्योंकि अगर आप किसी स्टॉक को हायर प्राइस पर खरीदते है तो आपके रिटर्न कम हो जाए। इसलिए अगर ज्यादा रिटर्न चाहते हो तो सही समय पर फेयर वैल्यु पर निवेश करे। इसके लिए आप कंपनी की इन्ट्रिंसिक वैल्यू (intrinsic value of share meaning in hindi) की जानकारी प्राप्त कर सकते है।

चरण #3: अभी तक आप रिसर्च कर चुके हो कि आपको कौन सी कंपनी में निवेश करना है और किस प्राइस पर करना है। अव आपको अपना सारा पैसा उन रिसर्च की गई कंपनी में लम्बी अवधि के लिए लगा दे। कुछ सालो के बाद आप देखेंगे कि अच्छे रिटर्न के साथ आप करोड़पति बन चुके है।

पोर्टफोलियो में विवधिता लाए

जब भी बात शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बने की आती है तो यहाँ पर ज़रूरी हो जाता है की आप बहुत सोच समझ कर निवेश करें और साथ हे स्टॉक में विविधिता लाये जिससे आप अपने औसत मुनाफे और नुकसान को नियंत्रित कर सकते है।

स्टॉक मार्केट में विविधिता लाने के लिए आप स्टॉक्स, म्यूच्यूअल फण्ड और बांड में निवेश कर सकते है। इसके अतिरिक्त आप स्टॉक्स में निवेश करने के लिए अलग-अलग सेक्टर की कंपनी का चयन कर सकते है।

इस तरह की विविधिता लाने पर आप कोरोना जैसे पान्डेमिक समय में भी अपने नुकसान को काफी हद तक कम कर सकते है।

निष्कर्ष

निवेश चाहे जिस भी तरह का हो हर कोई उसमे ज़्यादा रिटर्न की अपेक्षा करता है। शेयर मार्केट से करोड़पति कैसे बने उसके लिए ज़रूरी है कि आप अच्छा मुनाफा और रिटर्न प्राप्त कर करने की ओर ध्यान दे और निवेश के बाद धैर्य रखे।

साथ ही ये सुझाव दिया जाता है की एक निवेशक अपने अनुसार निवेश करे और मार्केट की बारीकियो और स्टॉक मार्केट के बेसिक (basics of share market in hindi) को समझने के बाद ही किसी भी तरह का निर्णय ले।

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स्टॉक मार्केट निवेश के क्या करें और क्या न करें

यदि आप धार्मिक रूप से स्टॉक के साथ अपने पैसे को जोखिम में डालते हुए क्या करें और क्या न करें का पालन कर रहे हैंमंडी निवेश, मुनाफा कमाना एक कठिन रास्ता नहीं हो सकता है। हालांकि, वित्तीय शिक्षा की कमी को ध्यान में रखते हुए, कई निवेशक, विशेष रूप से शुरुआती, वही करते हैं जो टाला जाना चाहिए था और इसके विपरीत।

तब सेनिवेश इस अस्थिर बाजार में एक जंगली सवारी से कम कुछ नहीं हो सकता है, यह अनुशंसा की जाती है कि आप अपनी मेहनत की कमाई को हल्के में लेने से पहले ही अपने मोज़े खींच लें। इस पोस्ट में, आइए स्टॉक मार्केट निवेश के कुछ बुनियादी, फिर भी समान रूप से महत्वपूर्ण, क्या करें और क्या न करें के बारे में जानें।

1. शिक्षित हो जाओ

संभवतः, यह सबसे प्रासंगिक हैफ़ैक्टर जिसे किसी भी कीमत पर नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। यदि आप सफल होना चाहते हैं और बिना ज्यादा खोए लाभ की एक संतोषजनक संख्या अर्जित करना चाहते हैं, तो बाजार को सीखने और समझने से शुरुआत करें।

ऐसा करने के लिए, स्व-शिक्षा एक आदर्श तरीका है। इंटरनेट पर, आप आसानी से ढेर सारी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। यहां तक कि बहुत सारे शैक्षिक मंच हैं जो आपको शुरुआती लोगों के लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन स्टॉक मार्केट पाठ्यक्रमों में नामांकन करने की अनुमति देते हैं।

2. मुफ़्त अनुशंसाओं और सुझावों पर भरोसा न करें

जिस क्षण आप शेयर बाजार में कदम रखते हैं, चाहे निवेश के लिए या ट्रेडिंग के लिए, आपके इनबॉक्स में खरीद/बिक्री कॉल और संदेशों की बाढ़ आ जाएगी। हालाँकि, एक बात जो आपको याद रखनी चाहिए, वह यह है कि ऐसा कुछ भी नहीं है जो बिना किसी लागत के आता है।

कोई आपको बिना कुछ चार्ज किए मल्टी-बैगर स्टॉक्स के लिए टिप्स देने में दिलचस्पी क्यों लेगा? इस बाजार में आपको अधिक सतर्क और सतर्क रहना होगा। इस प्रकार, कभी भी किसी भी मुफ्त सिफारिश या सुझावों पर आँख बंद करके भरोसा न करें।

3. छोटी राशि से शुरुआत करें

यदि आपने अभी खाना बनाना शुरू किया है, तो आप जटिल सामग्री वाले व्यंजन को जोखिम में नहीं डालेंगे, है ना? शेयर बाजार का भी यही हाल है। निवेश की शुरुआत करते समय, विशेषज्ञ हमेशा छोटी राशि से शुरुआत करने की सलाह देते हैं।

न्यूनतम संभव राशि के साथ निवेश करें। और धीरे-धीरे अधिक ज्ञान, समझ और आत्मविश्वास के साथ आप अपने अनुसार निवेश बढ़ा सकते हैं।

4. अवास्तविक उम्मीदें न रखें

बेशक, ऐसे बहुत से निवेशक हैं जो एक ही निवेश पर 400% से 500% तक का रिटर्न सफलतापूर्वक प्राप्त करने में सफल रहे। हालांकि इस तरह की खबरें तेजी से प्रसारित होती हैं, लेकिन जो तथ्य सुर्खियों में नहीं आता है वह है कड़ी मेहनत, समर्पण और इन निवेशकों को पहले से ही भारी रिटर्न हासिल करने के लिए कितना नुकसान उठाना पड़ा है।

इस प्रकार, जब आप शुरू कर रहे हों, तो शेयरों में निवेश करते समय यथार्थवादी अपेक्षाएँ रखें। एक साल में 12% से 18% के बीच कहीं भी रिटर्न काफी अच्छा है। इसके अलावा, जब आप इस रिटर्न को कई वर्षों में कंपाउंड करेंगे, तो आपको अधिक रिटर्न मिलने वाला है।

5. जल्दी निवेश शुरू करें

वित्त के साथ जल्दी शुरुआत करने के महत्व पर पर्याप्त जोर नहीं दिया जा सकता है। जब आप एक शुरू करते हैंप्रारंभिक निवेशसमय हमेशा आपके पक्ष में रहता है। इसके अलावा, ऐसी रणनीति के साथ, आपके पास घाटे की वसूली के लिए पर्याप्त समय होता है।

6. झुंड की मानसिकता का पालन न करें

मान लीजिए कि आपके किसी परिचित ने एक साल में स्टॉक से 70% रिटर्न कमाया। अब व्यक्ति इसके बारे में शेखी बघारना बंद नहीं करता है, दूसरों को उसी स्टॉक में निवेश करने के लिए मजबूर करता है। क्या आप उसके नेतृत्व का पालन करने जा रहे हैं?

यदि हां, तो आप गलत रास्ते पर जा सकते हैं। अब तक, कोई सफल नहींइन्वेस्टर द्वारा मील के पत्थर को छुआ हैHerd के बाद मानसिकता। इस प्रकार, यह बेहतर है कि आप अपना स्वयं का शोध करें, अपने विचारों को निर्णय में डालें और फिर निवेश करें।

7. उचित शोध करें

अधिकांश लोगों के पर्याप्त पैसा नहीं बनाने का एक प्राथमिक कारण यह है कि वे शोध में प्रारंभिक प्रयासों का निवेश नहीं करते हैं। निवेश करने के लिए किसी कंपनी को चुनने से पहले, सुनिश्चित करें कि आप इसके हर पहलू पर शोध कर रहे हैं।

कंपनी के मूल सिद्धांतों से लेकर वित्तीय तक का अधिकारबयान, अनुपात, हानि, लाभ, प्रबंधन, और इस तरह के अन्य डेटा आपको बाद में पछताने से बचने में मदद करेंगे।

8. शारीरिक पूर्वाग्रहों से न बचें

निवेश करते समय, आप कई प्रकार के शारीरिक पूर्वाग्रहों का सामना कर सकते हैं जो आपके निवेश निर्णयों पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकते हैं। इसके साथ ही, यह सतर्क चुनाव करने की आपकी क्षमता पर नकारात्मक प्रभाव भी छोड़ सकता है।

अधिकांश पूर्वाग्रह, जैसे कि क्रेता का पछतावा, एंकरिंग पूर्वाग्रह, पुष्टिकरण पूर्वाग्रह, श्रेष्ठता ट्रैप और बहुत कुछ पूर्व-क्रमादेशित हैं; इस प्रकार, लोगों का ध्यान आकर्षित करना थोड़ा कठिन हो सकता है। इन पूर्वाग्रहों को जानने से आपको गंभीर क्षति को रोकने में मदद मिलेगी।

9. केवल अधिशेष राशि का निवेश करें

शेयर बाजार, निस्संदेह, अग्रणी कंपनियों में निवेश करने और उनमें से पैसा बनाने के अवसरों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। लेकिन अवसरों के साथ, जोखिम कारक समान रूप से उच्च रहता है। और, रिटर्न की हमेशा गारंटी नहीं होती है।

इसके अलावा, एक भालू बाजार (खराब समय) की स्थिति पूरी तरह से वर्षों तक चल सकती है। इस प्रकार, सुनिश्चित करें कि आप केवल एक अधिशेष राशि का निवेश कर रहे हैं और बाजार में इसे बड़ा बनाने की आशा के यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं साथ अपनी आजीविका में कटौती नहीं कर रहे हैं।

10. अवांछित जोखिम न लें

अपना पूरा पैसा एक गर्म उद्योग या एक गर्म स्टॉक में निवेश करना एक ऐसा कदम है जिसे कभी भी एक बुद्धिमानी के रूप में नहीं माना जा सकता है। जितना अधिक आप उच्च रिटर्न उत्पन्न करना चाहते हैं, धन को सुरक्षित रखना भी आपकी प्राथमिकता होनी चाहिए।

इसलिए, जिन जोखिमों के बारे में आप निश्चित नहीं हैं, उन्हें लेने की आवश्यकता नहीं है। निवेश करते समय, आपको अपना जोखिम-इनाम संतुलन बरकरार रखना चाहिए।

स्टार्ट-अप में निवेश. क्या विचार हैं?

फिर भी, परिसंपत्ति वर्ग जो कमजोर हैं, या यहां तक कि सार्वजनिक बाजारों के साथ नकारात्मक रूप से सहसंबद्ध हैं, आपके समग्र पोर्टफोलियो के जोखिम को काफी कम कर सकते हैं, जिससे नवाचार में निवेश एक आकर्षक विकल्प बन सकता है। हालांकि, विचार करने के लिए कई कारक हैं:

स्टार्ट-अप कंपनी में निवेश करने के लिए किस प्रकार का निवेशक योग्य है?

स्टार्ट-अप कंपनियों यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं में निवेश करना जोखिम के एक महत्वपूर्ण स्तर के साथ आता है (यह अनुमान है कि अमेरिका में, 75 प्रतिशत उद्यम-समर्थित कंपनियां कभी भी निवेशकों को प्रारंभिक निवेश वापस नहीं करती हैं), आपके पास पूरा करने के लिए निवल मूल्य का स्तर होना चाहिए दो चीज़ें:

1) अंगूठे के एक सामान्य नियम के रूप में, स्टार्ट-अप में निवेश की कुल राशि आपके कुल निवल मूल्य के 5-10% से अधिक न होने दें।

2) सुनिश्चित करें कि आप विविधता ला सकते हैं। यहां कोई सुनहरा नियम नहीं है, लेकिन एक संख्या जिसका अक्सर उल्लेख किया जाता है वह कम से कम दस स्टार्ट-अप कंपनियों में निवेश करना है। कॉफ़मैन फाउंडेशन के एक अध्ययन के अनुसार, प्रत्येक 10 स्टार्ट-अप निवेशों में से, केवल एक या दो पोर्टफोलियो रिटर्न का 90% प्रदान करते हैं, जिसका अर्थ है कि अन्य 8 या 9 मूल्य में वृद्धि के मामले में बहुत सफल नहीं होंगे। उदाहरण के लिए, विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों, विकास के चरणों और भौगोलिक स्थानों में स्टार्ट-अप में निवेश के माध्यम से विविधीकरण प्राप्त किया जा सकता है। दूसरे शब्दों में, स्टार्टअप में 100 निवेशों में से, 10 सफल लोगों को 90 के लिए क्षतिपूर्ति करनी चाहिए जो विफल हो जाते हैं। यदि 10 में से एक गेंडा में विकसित होता है, तो आप जैकपॉट मारते हैं।

इसका मतलब है कि स्टार्ट-अप में निवेश करने में सक्षम होने के लिए आपको एक महत्वपूर्ण निवल मूल्य की आवश्यकता है। यदि आप प्रत्यक्ष निवेश के माध्यम से विविधीकरण को पूरा नहीं कर सकते हैं, तो आप एक उद्यम पूंजी निधि के माध्यम से निवेश करने पर विचार कर सकते हैं, जो निवेश के पोर्टफोलियो के निवेश और प्रबंधन के बदले में स्वचालित रूप से शुल्क लेता है। जोखिम को जोड़ना यह तथ्य है कि स्टार्ट-अप में निवेश अत्यधिक अतरल है और आईपीओ तक, आपके पास मौजूद शेयरों के लिए कोई तरल माध्यमिक बाजार नहीं है।

आप किस चरण में निवेश कर रहे हैं?

पहले किसी कंपनी के विकास में निवेश किया जाता है, जोखिम जितना अधिक होता है और इसलिए कंपनी के एक विशिष्ट प्रतिशत हिस्से के लिए निवेश राशि कम होती है। किसी कंपनी के विकास के शुरुआती चरण में निवेश करके, आप श्रृंखला ए या बी जैसे बाद के वित्तपोषण दौर में देखेंगे, कि यदि कंपनी अपनी रणनीति को निष्पादित करने में सक्षम है, तो कंपनी में आपके शेयरों के मूल्य में वृद्धि होगी।

पहले वाला निवेश करता है, नकदी प्रवाह अनुमान उतने ही कम सार्थक होते हैं। बेशक, कैश बर्न और रनवे, जो कंपनी के नकदी से बाहर निकलने से पहले बचे महीनों की संख्या को इंगित करता है, महत्वपूर्ण है, हालांकि, राजस्व का पूर्वानुमान लगाना अधिक कठिन है, खासकर शुरुआती चरणों में क्योंकि सीमित बाजार प्रतिक्रिया है। वैल्यूएशन, अंत में, आम तौर पर भविष्य की अपेक्षाओं पर आधारित होते हैं, और यह कि भविष्य, स्टार्टअप्स के मामले में, अपने बाजारों में लंबे परिचालन इतिहास के साथ परिपक्व कंपनियों की तुलना में पूर्वानुमान लगाना कहीं अधिक कठिन है।

जब एक समस्या, एक समाधान, एक टीम के साथ काम करने के लिए, और एक व्यापार रणनीति की पहचान होती है, तो विकास के चरण को आमतौर पर पूर्व-बीज या बीज के रूप में जाना यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं जाता है। अधिकांश सीड राउंड आजकल परिवर्तनीय ऋण के रूप में संरचित हैं; इसलिए ऋण को बाद के वित्तपोषण दौर में प्रत्यक्ष इक्विटी निवेशकों को छूट के साथ इक्विटी में परिवर्तित कर दिया जाएगा। भले ही इस स्तर पर पेशेवर निवेशक निवेश कर रहे हैं, या संभवतः सामुदायिक वित्त पोषण वेबसाइटों के माध्यम से निवेश करते हैं, अक्सर इस स्तर पर कंपनी को पाने के लिए fools, दोस्तों और परिवार के कदम उठाते हैं। यदि आप वित्तपोषण प्रदान करते हैं और आप एक दोस्त या परिवार नहीं हैं, तो मूर्ख शब्द को व्यक्तिगत अपमान के रूप में न लें; यह केवल यह प्रतिबिंबित करने के लिए है कि इस स्तर पर निवेश करना बहुत जोखिम भरा है।

जब आप किसी कंपनी पर अपना उचित परिश्रम करते हैं, तो आप प्रासंगिक हर चीज को देखना चाहते हैं। हालांकि, प्रबंधन टीम यकीनन विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारक हो सकती है। क्या प्रबंधन टीम का प्रत्येक सदस्य पूरी तरह से कंपनी के लिए प्रतिबद्ध है? क्या वे आवश्यक घंटे बनाने में सक्षम होंगे? और जब बाजार के विकास के सामने रणनीति को अनुकूलित करने की आवश्यकता होती है तो वे कैसे प्रतिक्रिया देंगे? कई स्टार्टअप शुरुआती चरणों में कुछ बिंदु पर एक धुरी बनाएंगे। धुरी सीखने, बाजार की प्रतिक्रिया से सीखने, अनुभवी निवेशकों से सीखने और साथियों से सीखने पर आधारित है।

कई निवेशक प्रबंधन टीम को यह देखने के लिए देखेंगे कि क्या उसे स्टार्ट-अप के साथ पिछला अनुभव है। बेशक, एक अनुभवी टीम पहले चरणों से गुज़री होगी, लेकिन पहली बार उद्यमियों की टीम के रूप में सफलता के यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं लिए भूखी भी नहीं हो सकती है। और निश्चित रूप से, आखिरकार, हर उद्यमी के लिए पहली बार होता है।

मूल्यांकन, हर मुक्त बाजार की तरह, बड़े पैमाने पर आपूर्ति और मांग से निर्धारित होता है। यदि आप कुछ इच्छुक निवेशकों में से एक हैं और कंपनी नकदी से बाहर चल रही है, तो आपके पास एक मजबूत हाथ है। यदि निवेश के लिए आपके प्रतियोगी उद्यम पूंजी फर्म स्थापित हैं और आप केवल एक छोटी राशि का निवेश कर सकते हैं, तो आपको प्रसन्न होना चाहिए यदि आप अपने द्वारा निर्धारित मूल्यांकन के साथ टैग करने में सक्षम हैं।

हालांकि, किसी मूल्य का संकेत प्राप्त करने के लिए, कई विधियों को लागू किया जा सकता है। यदि स्टार्ट-अप कंपनी वास्तव में पहले से ही लाभदायक है, तो आप कुल राजस्व या ईबीआईटी के लिए कई आवेदन कर सकते हैं। कोई भी अनुमान लगा सकता है कि कंपनी को कुछ भी नहीं (âcost-to-duplicateâ) से पुनर्निर्माण करने के लिए क्या खर्च होगा और निश्चित रूप से भविष्य के नकदी प्रवाह या टर्मिनल मूल्य (âvc-methodâ) के अनुमान को छूट देकर ।

निवेशकों और उद्यमियों के बीच तनाव

निवेशक और उद्यमी के बीच संबंध कई बार तनावपूर्ण हो सकते हैं। उद्यमी को आपके पैसे की आवश्यकता होती है, लेकिन फिर आमतौर पर अकेले रहना पसंद करते हैं। निवेशकों के साथ सहमत मील के पत्थर तक पहुंचने के लिए उद्यमी के लिए बहुत दबाव है। निश्चित रूप से निवेशक को कुछ संकेत देने की आवश्यकता है कि निवेश किया गया पैसा मील के पत्थर तक पहुंचने के लिए खर्च किया जाता है न कि अत्यधिक महंगे कार्यालयों और भव्य पार्टियों पर। निवेशकों के बीच, कंपनी के रणनीतिक पाठ्यक्रम के संबंध में तनाव भी हो सकता है, खासकर जब समय कठिन हो। उदाहरण के लिए, जब किसी कंपनी को जीवित रहने के लिए फंडिंग के एक नए दौर की आवश्यकता होती है, तो एक निवेशक को कंपनी के निवेश को खोने या अधिक निवेश करने के बीच मुश्किल विकल्प का सामना करना पड़ता है।

उपरोक्त केवल उन मुद्दों का एक गैर-संपूर्ण अवलोकन प्रदान करने के लिए है जो स्टार्ट-अप में निवेश पर विचार करने पर खेल में आ सकते हैं। ब्लैकटावर में हमने अतीत में ग्राहकों को सलाह दी है कि क्या इस प्रकार का निवेश आपके पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में आपके लिए उपयुक्त है, आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल, जोखिम की भूख और आपके वित्तीय लक्ष्यों को देखते हुए। एक नि: शुल्क परामर्श के लिए कृपया लिस्बन कार्यालय में हमसे संपर्क करें।

यह संचार केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है और इसका गठन करने का इरादा नहीं है, और इसे निवेश सलाह, निवेश की सिफारिशों या निवेश अनुसंधान के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। किसी भी वित्तीय नियोजन गतिविधि को शुरू करने से पहले आपको एक पेशेवर सलाहकार से सलाह लेनी चाहिए।

टार्गेट मैच्योरिटी फंड्स में निवेश करने के नुकसान क्या हैं?

टार्गेट मैच्योरिटी फंड्स (TMF) एक किस्म के ओपन-एंडेड डेट फंड्स होते हैं जो आपको मैच्योरिटी की निश्चित तारीख़ें प्रदान करते हैं। इन फंड्स के पोर्टफोलियो में ऐसे बॉन्ड्स होते हैं जिनकी समाप्ति तिथि फंड की लक्षित मैच्योरिटी की तारीख़ के साथ संरेखित (अलाइन) की जाती है। जबकि यह ब्याज दर के जोखिम को कम करने में मदद करता है और रिटर्न्स को ज़्यादा उम्मीद के मुताबिक बनाता है, इन फंड्स में निवेश करने से पहले निवेशकों को TMF की कमियों को ध्यान में रखना चाहिए।

टार्गेट मैच्योरिटी बॉन्ड फंड्स अब डेट फंड की एक नई श्रेणी हैं और इसलिए इस वर्ग में कुछ विकल्प उपलब्ध हैं। यह किसी निवेशक के लिए उपलब्ध मैच्योरिटी के विकल्प को सीमित कर सकता है, यानि, मैच्योरिटी की विशिष्ट समय अवधि में जिन निवेशकों की दिलचस्पी है, हो सकता है वे एक उपयुक्त फंड ढूंढने में सक्षम न हों। साथ ही, इस श्रेणी पर भरोसा करने के लिए प्रदर्शन का कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है।

टार्गेट मैच्योरिटी फंड के लाभों में ब्याज दर के जोखिम को कम करना और रिटर्न की दृश्यता शामिल हैं। लेकिन ये दोनों लाभ केवल तभी काम कर सकते हैं यदि निवेशक मैच्योरिटी तक फंड में बना रहता है। इसलिए, यदि निवेशकों को किसी आपात स्थिति के दौरान मैच्योरिटी से पहले अपने निवेश को ख़त्म करना पड़ता है, तो अंत में उन्हें कम रिटर्न मिल सकते हैं और उन्हें ब्याज दर में उतार-चढ़ाव का खतरा भी हो सकता है। TMF के बारे में केवल तभी सोचा जाना चाहिए यदि आपके मध्यम से लंबी-अवधि का लक्ष्य है और यदि आप फंड के मैच्योर होने तक अपने निवेश में बने रह सकते हैं।

टार्गेट मैच्योरिटी फंड्स का सबसे बड़ा नुकसान यह है कि निवेशकों के लिए मौजूदा ब्याज दरें तय हो जाती हैं और संपूर्ण रिटर्न पर इसका प्रतिकूल प्रभाव पड़ सकता है विशेष रूप से तब जब भविष्य में ब्याज दरें बढ़ने की संभावना हो। आम तौर पर ऐसा तब होता है जब अर्थव्यवस्था मंदी के दौर से उबर रही हो या सरकार द्वारा चल रहे प्रोत्साहन पैकेज को वापस लेने की संभावना हो क्योंकि इन दोनों परिदृश्यों में, सामान्य तौर पर ब्याज दरें सबसे कम होती हैं और इसलिए केवल उनके बढ़ने की संभावना होती है। बढ़ती हुई ब्याज दरों का बॉन्ड्स की कीमतों और डेट फंड के रिटर्न्स पर प्रतिकूल प्रभाव पड़ता है।

चूँकि TMF एक अंतर्निहित बॉन्ड इंडेक्स में निवेश करते हैं, अन्य किसी भी इंडेक्स फंड की तरह इन फंड्स में ट्रैकिंग त्रुटि (एरर) का खतरा होता है। यद्यपि इस श्रेणी का कोई प्रदर्शन का इतिहास नहीं है, अंतर्निहित बॉन्ड इंडेक्स किसी विशिष्ट TMF से अपेक्षित रिटर्न्स के उचित संकेतक हो सकते हैं। हालांकि, ट्रैकिंग त्रुटि (एरर), यानि, फंड के वास्तविक रिटर्न्स और बेंचमार्क्स के रिटर्न के बीच अंतर, रिटर्न के पूर्वानुमान को ख़राब कर सकता है।

निष्क्रिय स्वरूप होने के कारण, छोटी अवधि में डेट यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं मार्केट के लिए आउटलुक में बदलाव होने पर फंड मैनेजर के पास विभिन्न जोखिमों के प्रबंधन की सीमित गुंजाइश होती है, जैसे क्रेडिट रेटिंग में बदलाव या RBI द्वारा ब्याज दरों में परिवर्तन। मैनेजर के पास अंतर्निहित इंडेक्स में बॉन्ड्स को कायम रखने के अलावा कोई विकल्प नहीं होता चाहे उसका आउटलुक जो भी हो। इसलिए, हो सकता है यह उन निवेशकों के लिए अनुकूल न हो जो डेट फंड्स में छोटी अवधि के लिए निवेश की तलाश में हैं। TMF के बजाय मैच्योरिटी की छोटी अवधि वाले फंड्स में निवेश करना उनके लिए बेहतर होगा।

अपने पोर्टफोलियो में टार्गेट मैच्योरिटी फंड्स को शामिल करने से पहले सावधानी से उनके फ़ायदों और नुकसानों का आकलन करने की सलाह दी जाती है। साथ ही, जो टार्गेट मैच्योरिटी फंड्स ETF स्वरूप में उपलब्ध हैं, उनमें निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट होना अनिवार्य है, और यदि आपके पास डीमैट अकाउंट नहीं है तो यह एक सीमा हो सकती है।