मुद्रा व्यापार

विदेशी मुद्रा बाजार में प्रवेश - पाठ 1

आधुनिक विदेशी मुद्रा बाजार, अक्सर के रूप में जाना जाता है: विदेशी मुद्रा, एफएक्स, या एक मुद्रा बाजार। यह व्यापारिक मुद्राओं के लिए एक वैश्विक विकेंद्रीकृत या "ओवर द काउंटर" (ओटीसी) बाजार है और इसने एक्सएनयूएमएक्स के बाद से आकार लेना शुरू कर दिया। विदेशी मुद्रा बाजार में मुद्राओं को खरीदने, बेचने और उनके वर्तमान या उनके भविष्य की निर्धारित कीमतों पर आदान-प्रदान करने के सभी पहलू शामिल हैं।

विदेशी मुद्रा बाजार वहां का सबसे बड़ा वैश्विक बाजार है, जो कि बीआईएस (अंतरराष्ट्रीय बस्तियों के बैंक) के अनुसार, 2016 के लिए दैनिक विदेशी मुद्रा का कारोबार औसतन प्रत्येक दिन $ 5.1 ट्रिलियन था। इस बाजार में मुख्य भागीदार अंतर्राष्ट्रीय बैंक हैं। 2106 में 12.9% पर फॉरेक्स ट्रेड के उच्चतम प्रतिशत के लिए Citi जिम्मेदार थी। जेपी मॉर्गन 8.8% के साथ, UBS 8.8% पर। ड्यूश 7.9% और BoAML 6.4% शीर्ष पांच विदेशी मुद्रा व्यापारिक संस्थानों के बाकी हिस्सों से बने हैं।

मूल्य द्वारा सबसे अधिक कारोबार की जाने वाली मुद्राएं हैं: 87.6% पर यूएसए डॉलर, 31.3% पर यूरो, 21.6% पर येन, 12.8% पर स्टर्लिंग, 6.9% में ऑस्ट्रेलियाई डॉलर, 5.1% में कनाडाई डॉलर और 4.8% पर स्विस फ्रैंक। मुद्रा जोड़े के रूप में कारोबार की जाने वाली मुद्राओं के कारण प्रत्येक मूल्य वास्तव में दोगुना (कुल 200%) है। 2016 BIS त्रिवार्षिक सर्वेक्षण के अनुसार, हाजिर बाजार में, सबसे अधिक कारोबार किया गया मुद्रा जोड़े थे:

EURUSD: 23.0% USDJPY: 17.7% GBPUSD: 9.2%

विदेशी मुद्रा के लिए सबसे बड़ा भौगोलिक व्यापार केंद्र लंदन, यूनाइटेड किंगडम में है। ऐसा अनुमान है कि लंदन लगभग अनुमानित है। सभी विदेशी मुद्रा लेनदेन का 35%। लंदन के प्रभुत्व और महत्व के उदाहरण के रूप में; जब आईएमएफ (अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष) प्रत्येक दिन अपने एसडीआर (विशेष आहरण अधिकार) के मूल्य की गणना करता है, तो वे उस दिन दोपहर लंदन (जीएमटी) समय पर लंदन के बाजार मूल्यों का सटीक उपयोग करते हैं। एसडीआर में अंतरराष्ट्रीय मुद्राओं की एक टोकरी शामिल है, डॉलर इंडेक्स की गणना कैसे की जाती है।

विदेशी मुद्रा बाजार मुख्य रूप से संस्थागत व्यापारियों के लिए अपने ग्राहकों की ओर से मुद्राओं का आदान-प्रदान करने के लिए मौजूद है, इसका माध्यमिक उद्देश्य; सट्टेबाजी के लिए एक वाहन के रूप में, कई मायनों में अपने मूल उद्देश्य का एक उत्पाद है।

विदेशी मुद्रा बाजार मुद्रा रूपांतरण को सक्षम करके अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और निवेश का समर्थन करता है, उदाहरण के लिए; विदेशी मुद्रा विनिमय में संलग्न होने की क्षमता के माध्यम से, ब्रिटेन में स्थित एक कंपनी यूरोज़ोन से सामान आयात कर सकती है और यूरो के साथ भुगतान कर सकती है, बावजूद इसके कि घरेलू मुद्रा पाउंड स्टर्लिंग में है। विशिष्ट विदेशी मुद्रा मुद्रा लेनदेन में एक मुद्रा की मात्रा दूसरे के साथ खरीदना शामिल है।

विदेशी मुद्रा बाजार को अद्वितीय माना जाता है क्योंकि इसमें निम्नलिखित विशेषताएं हैं:

• दुनिया में सबसे बड़े एसेट क्लास का प्रतिनिधित्व करते हुए, एक दिन में लगभग $ 5.मुद्रा व्यापार 1 ट्रिलियन का विशाल ट्रेडिंग वॉल्यूम, जिसके परिणामस्वरूप उच्च तरलता होती है।
• वैश्विक पहुंच, एक सतत संचालन और एक्सएनयूएमएक्स घंटे का उपयोग सप्ताह में पांच दिन; 24 से ट्रेडिंग: 22 GMT रविवार (सिडनी) तक 00: 22 GMT फ्राइडे (न्यूयॉर्क)।
• विनिमय दरों को प्रभावित करने वाले कारकों और समाचार घटनाओं की जटिल विविधता।
• स्थिर आय के अन्य बाजारों की तुलना में सापेक्ष लाभ का कम मार्जिन।
• लाभ और हानि मार्जिन को बढ़ाने के लिए लाभ उठाने का उपयोग।

विदेशी मुद्रा बाजार का व्यापार मुख्य रूप से वित्तीय संस्थानों और निवेश बैंकों के माध्यम से होता है, जो कई स्तरों पर संचालित होता है। लेन-देन आम तौर पर "डीलरों" के रूप में संदर्भित वित्तीय फर्मों की एक छोटी संख्या के माध्यम से किया जाता है। अधिकांश विदेशी मुद्रा व्यापारी बैंक हैं, इसलिए ट्रेडिंग की इस परत को "इंटरबैंक मार्केट" कहा जाता है। विदेशी मुद्रा डीलरों के बीच ट्रेडों में लाखों-करोड़ों की मुद्रा शामिल हो सकती है। विदेशी मुद्रा व्यापार अद्वितीय है, जो संप्रभुता के मुद्दों के कारण वास्तव में उद्योग और गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले एक समग्र पर्यवेक्षक को रोकता है।

व्यक्तिगत व्यापारियों के लिए विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग इतिहास

90s के अंत में विदेशी मुद्रा व्यापार प्लेटफार्मों के निर्माण से पहले, विदेशी मुद्रा व्यापार मुख्य रूप से बड़े वित्तीय संस्थानों तक सीमित था। इंटरनेट, ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर, और विदेशी मुद्रा दलालों के विकास के साथ मार्जिन पर व्यापार की अनुमति, खुदरा व्यापार ने जोर पकड़ना शुरू किया। व्यक्तिगत, निजी व्यापारी अब व्यापार करने में सक्षम हैं, जिसे हम दलालों, डीलरों और बाजार निर्माताओं के साथ "स्पॉट मुद्रा ट्रेडों" कहते हैं, जिसे "मार्जिन" कहा जाता है; व्यापारियों को सेकंड में मुद्रा जोड़े खरीदने और बेचने के लिए केवल वास्तविक व्यापार आकार का एक छोटा प्रतिशत जोखिम में डालने की आवश्यकता होती है।

विदेशी मुद्रा ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की पहली पीढ़ी 1990 के अंत में लाइव हो गई। इंटरनेट प्रौद्योगिकी ने खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार को अपने कंप्यूटर से व्यापार करके मुद्रा जोड़े के व्यापार के लिए बाजारों तक पहुंचने के लिए ग्राहकों को सीधे तरीके विकसित करने की अनुमति दी।

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म मूल रूप से व्यक्तिगत कंप्यूटरों पर आसानी से डाउनलोड किए गए बुनियादी कार्यक्रमों पर आधारित थे, उदाहरण के लिए; तेजी से लोकप्रिय मेटाट्रेडर 4, उन्नत सुविधाओं जैसे चार्टिंग और तकनीकी विश्लेषण उपकरण जल्दी से पीछा किया। अगली छलांग ने "वेब-आधारित प्लेटफार्मों" और मोबाइल उपकरणों जैसे कि क्या कहा जाता है, इस कदम को देखा; टैबलेट और स्मार्टफोन। हाल के वर्षों में, लगभग 2010 के बाद से, विदेशी मुद्रा बाजार में प्लेटफॉर्म, सोशल ट्रेडिंग और कॉपी / मिरर ट्रेडिंग में स्वचालित ट्रेडिंग टूल्स को एकीकृत करने के लिए विकास पर जोर दिया गया है, यह भी काफी बढ़ गया है।

हाल ही में संदर्भित बीआईएस सर्वेक्षण के अनुसार, निजी व्यक्ति एफएक्स सट्टा व्यापार के लिए दो मुख्य केंद्र संयुक्त राज्य अमेरिका और यूके हैं, एक स्थिति जो कि आधुनिक 'इंटरनेट' ट्रेडिंग शुरू होने के बाद से अपरिवर्तित बनी हुई है। रिपोर्ट से पता चलता है कि खुदरा व्यापार (एक अत्यधिक महत्वपूर्ण) 1990 दैनिक कारोबार का कुल मिलाकर $ 5.5 ट्रिलियन एक दिन का कारोबार है।

विदेशी मुद्रा व्यापार में शामिल बाजार सहभागियों में मुख्य रूप से शामिल हैं: वाणिज्यिक कंपनियां, केंद्रीय बैंक, विदेशी मुद्रा निर्धारण, निवेश प्रबंधन फर्म, गैर-बैंक विदेशी मुद्रा फर्म, मनी ट्रांसफर / ब्यूरो डे चेंज फर्म, सरकारें, केंद्रीय बैंक और खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापारी।

खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार निजी व्यक्तियों के व्यापार का पहलू है और व्यापारी इसमें शामिल होते हैं, वे दो मुख्य प्रकार के खुदरा विदेशी मुद्रा दलालों के माध्यम से अपने विदेशी मुद्रा लेनदेन (ट्रेडों) का संचालन करते हैं जो सट्टा मुद्रा व्यापार के लिए अवसर प्रदान करते हैं; दलालों, या डीलरों / बाजार निर्माताओं। खुदरा बाजार में ग्राहक की ओर से सौदे करके खुदरा ऑर्डर के लिए बाजार में सर्वोत्तम मूल्य प्राप्त करने के लिए दलाल एफएक्स बाजार में ग्राहक के एजेंट के रूप में कार्य करते हैं। ब्रोकर लाभ कमाने के लिए बाजार में प्राप्त मूल्य के अतिरिक्त एक कमीशन, या "मार्क-अप" चार्ज करेंगे। जबकि डीलर, या बाज़ार निर्माता, लेनदेन में प्रिंसिपल के रूप में कार्य करते हैं, खुदरा ग्राहक बनाम प्रभावी व्यापार में, एक मूल्य के रूप में वे डीलरों / बाजार निर्माताओं से निपटने के लिए तैयार हैं।

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अंतर्राष्ट्रीय व्यापार का हिस्सा बने भारतीय मुद्रा

प्रधानमंत्री नरेंद्र मोदी ने सोमवार को कहा कि भारत के बैंकों और मुद्रा को अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और आपूर्ति शृंखला का महत्वपूर्ण हिस्सा बनाने की जरूरत है। साथ ही उन्होंने वित्तीय संस्थानों से आह्वान किया कि वे वित्तीय और कंपनी संचालन की बेहतर प्रथाओं को लगातार प्रोत्साहित करें। उन्होंने कहा कि आज दुनिया सिर्फ एक बड़े उपभोक्ता बाजार के रूप में ही नहीं, बल्कि एक समर्थ, पासा पलटने वाले और इनोवेटिव इकोसिस्टम के रूप में आशा और अपेक्षाओं से हमारी तरफ देख रही है।'

आजादी के अमृत महोत्सव के तहत वित्त मंत्रालय और कॉरपोरेट कार्य मंत्रालय के ‘अनुप्रतीकात्मक सप्ताह' (आइकॉनिक वीक) समारोह के उद्घाटन के बाद मोदी ने कहा कि भारत ने विभिन्न वित्तीय समावेशन मंच विकसित किए हैं और इनके बारे में जागरूकता पैदा करने की जरूरत है। उन्होंने कहा, ‘इन वित्तीय समाधानों का विश्वस्तर पर विस्तार करने के प्रयास होने चाहिए।' अपने संबोधन में प्रधानमंत्री ने कहा कि हमारे बैंक, हमारी मुद्रा अंतर्राष्ट्रीय आपूर्ति शृंखला के अंतर्राष्ट्रीय व्यापार का व्यापक हिस्सा कैसे बनें, इस पर भी ध्यान केंद्रित करना जरूरी है। मोदी ने कहा कि दुनिया के एक बड़े हिस्से को भारत से समस्याओं के समाधान की उम्मीद है और यह इसलिए संभव हो पा रहा है, क्योंकि पिछले आठ वर्षों में सरकार ने सामान्य भारतीय के विवेक पर भरोसा किया और जनता को विकास में ईमानदार भागीदार के रूप में शामिल होने के लिए प्रोत्साहित किया।

नये सिक्के जारी

पीएम मोदी ने सिक्कों की नयी सीरीज भी जारी की, जो 'दृष्टिहीनों के अनुकूल' हैं। ये सिक्के एक रुपये, 2 रुपये, 5 रुपये, 10 रुपये और 20 रुपये मूल्यवर्ग के हैं। इन पर आजादी के अमृत महोत्सव (एकेएएम) का डिजाइन बना है। उन्होंने कहा कि नये सिक्के देश के लोगों को निरंतर अमृतकाल के लक्ष्य याद दिलाएंगे। उन्हें राष्ट्र के विकास में योगदान के लिए प्रेरित करेंगे।

‘जन समर्थ' पोर्टल की शुरुआत

प्रधानमंत्री ने ‘जन समर्थ' पोर्टल की शुरुआत भी की। इसका मकसद 12 सरकारी योजनाओं को एक मंच पर लाकर उन तक नागरिकों की पहुंच को डिजिटल माध्यमों से और आसान व सरल बनाना है। प्रधानमंत्री ने कहा कि जन समर्थ पोर्टल का उद्देश्य अलग-अलग मंत्रालयों की विभिन्न वेबसाइट के चक्कर लगाने से बेहतर एक ही पोर्टल तक पहुंच सुनिश्िचत करना है, जिससे आम जन की समस्याओं का समाधान हो। उन्होंने कहा कि अब भारत सरकार की सभी ऋण से जुड़ी योजनाएं अलग-अलग साइट पर नहीं, बल्कि एक ही जगह पर उपलब्ध होंगी। वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण ने कहा कि 13 सरकारी योजनाओं को जन समर्थ पार्टल से जोड़ा जाएगा।

अब रुपये का 'बॉस' नहीं रहेगा डॉलर, विदेशी लेनदेन भी भारतीय मुद्रा में होगा, कैसे काम करेगा आरबीआई का नया सिस्‍टम?

डॉलर के मुकाबले रुपये में आती कमजोरी को थामने के साथ व्‍यापार के मोर्चे पर अमेरिकी बादशाहत को चुनौती देने के लिए रिजर्व बैंक ने कमर कस ली है. आरबीआई जल्‍द ऐसी व्‍यवस्‍था बनाने वाला है जिसके बाद ग्‍लोबल मार्केट में लेनदेन के लिए डॉलर पर निर्भरता खत्‍म हो जाएगी और हम सीधे रुपये में कारोबार कर सकेंगे.

• News18Hindi
• Last Updated : July 12, 2022, 11:34 IST

हाइलाइट्स

भारत मुद्रा व्यापार अपने आयात-निर्यात का सेटलमेंट रुपये में कर सकेगा.

नया सिस्‍टम फॉरेन एक्‍सचेंज मैनेजमेंट एक्‍ट (FEMA) के तहत बनाया जा रहा है.

भारत में अधिकृत बैंकों को वॉस्‍ट्रो खाते खोलने की इजाजत दी गई है.

नई दिल्‍ली. रूस-यूक्रेन युद्ध शुरू होने के साथ ही भारतीय मुद्रा पर अमेरिकी डॉलर का दबाव भी बढ़ने लगा. ग्‍लोबल मार्केट में तमाम प्रतिबंधों के बाद हालात ये बन गए कि डॉलर के मुकाबले रुपया रिकॉर्ड निचले स्‍तर पर चला गया. भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) इस समस्‍या से निपटने के लिए नया सिस्‍टम विकसित कर रहा है.

आरबीआई ने बताया है कि अंतरराष्‍ट्रीय व्‍यापार भी रुपये में करने के लिए नया सिस्‍टम बनाया जा रहा है. डॉलर के मुकाबले भारतीय मुद्रा में लगातार आ रही गिरावट और दुनिया की रुपये में बढ़ती दिलचस्‍पी को देखते हुए नया सिस्‍टम विकसित किया जा रहा है. इसके बाद भारत अपने आयात-निर्यात का सेटलमेंट रुपये में कर सकेगा और ग्‍लोबल ट्रेडिंग सिस्‍टम में डॉलर व अमेरिका का दबाव खत्‍म हो जाएगा.

अब नहीं होगा प्रतिबंधों का असर
आरबीआई का नया सिस्‍टम शुरू होने के बाद भारत पर अमेरिका सहित मुद्रा व्यापार अन्‍य पश्चिमी देशों के प्रतिबंधों का असर खत्‍म हो जाएगा. ऐसा कई बार हुआ है जब अमेरिका ने किसी देश पर प्रतिबंध लगाया है और भारत को उसका खामियाजा भुगतना पड़ा है. ईरान से तनातनी के बीच जब अमेरिका ने उस पर प्रतिबंध लगाया तो भारत को इरान से कच्‍चा तेल खरीदने में काफी मुश्किल आई. इसी तरह, रूस-यूक्रेन के हालिया युद्ध की वजह से जब अमेरिका, यूरोप ने रूस पर प्रतिबंध लगाए तो भारतीय कंपनियां भी रूस के उत्‍पाद खरीदने में नाकाम रहीं.

इन प्रतिबंधों का भारत पर असर इसलिए ज्‍यादा होता था, क्‍योंकि ग्‍लोबल मार्केट में डॉलर में ही व्‍यापार का लेनदेन किया जाता है और प्रतिबंधों के कारण अमेरिकी डॉलर में लेनदेन भी बंद हो जाता है. इन परेशानियों से निजात पाने के लिए ही आरबीआई ग्‍लोबल मार्केट में सीधे रुपये में ट्रेडिंग का सिस्‍टम तैयार कर रहा है.

फॉरेक्‍स मार्केट से तय होगी दर
आरबीआई ने कहा है कि नया सिस्‍टम फॉरेन एक्‍सचेंज मैनेजमेंट एक्‍ट (FEMA) के तहत बनाया जा रहा है. इससे विदेश में होने वाले आयात और निर्यात के सभी सेटलमेंट रुपये में किए जा सकेंगे. रुपये की कीमत संबंधित देश की मुद्रा के ग्‍लोबल फॉरेक्‍स मार्केट में चल रहे भाव के आधार की तय की जाएगी और सौदे का सेटलमेंट भारतीय मुद्रा में ही किया जाएगा.

खोले जाएंगे विशेष खाते
रिजर्व बैंक के अनुसार, नया सिस्‍टम लागू करने के लिए भारत में अधिकृत बैंकों को वॉस्‍ट्रो खाते खोलने की इजाजत दी गई है. अब भारत का अधिकृत बैंक व्‍यापार से जुड़े देश के बैंक के साथ मिलकर रुपये का वॉस्‍ट्रो खाता खोल सकेगा. इससे भारतीय आयातकों और विदेशी सप्‍लायर्स का सेटलमेंट रुपये में हो सकेगा. इसी तरह, भारतीय निर्यातकों को संबंधित देश के बैंकों की ओर से मुद्रा व्यापार खोले गए विशेष वॉस्‍ट्रो खाते से भुगतान किया जाएगा.

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मलेशिया के पीएम ने दिया साझा एशियाई मुद्रा का प्रस्ताव, डॉलर पर निर्भरता होगी खत्म

मलेशिया के प्रधानमंत्री मोहम्मद महातिर ने बृहस्पतिवार को कहा कि पूर्वी एशिया देशों को आपस में व्यापार के लिए एक साझा क्षेत्रीय मुद्रा शुरू करने पर विचार करना चाहिए.

महातिर ने टोक्यो में ‘फ्यूचर ऑफ एशिया’ मंच को संबोधित किया (फोटो- फेसबुक).

मलेशिया के प्रधानमंत्री मोहम्मद महातिर ने बृहस्पतिवार को कहा कि पूर्वी एशिया देशों को आपस मुद्रा व्यापार में व्यापार के लिए एक साझा क्षेत्रीय मुद्रा शुरू करने पर विचार करना चाहिए. उनका सुझाव है कि प्रस्तावित मुद्रा का आधार सोना हो जिससे मुद्रा व्यापार क्षेत्र में व्यापार का प्रसार हो और अमेरिकी डॉलर पर निर्भरता खत्म हो. महातिर ने कहा कि यह प्रस्तावित मुद्रा क्षेत्रीय व्यापार के लिए होगी और देश अपनी अपनी घरेलू मुद्राओं का चालन बनाए रखेंगे.

टोक्यो में ‘फ्यूचर ऑफ एशिया’ मंच को संबोधित करते हुए महातिर ने कहा, ‘‘यदि सुदूर पूर्व को एक साथ आना है तो हमें व्यापार के लिए एक साझा मुद्रा शुरू करने पर विचार करना चाहिए. लेकिन प्रस्तावित मुद्रा का उपयोग स्थानीय स्तर पर नहीं होगा. यह सिर्फ व्यापार संबंधी लेनदेन के लिए होगी.’’ उन्होंने कहा कि अभी हम अमेरिकी डॉलर पर निर्भर करते हैं. लेकिन अमेरिकी डॉलर भी स्थायी नहीं है. इसलिए प्रस्तावित मुद्रा सोने पर आधारित होनी चाहिए जो डॉलर के मुकाबले अधिक स्थायी है.

उन्होंने कहा कि क्षेत्रीय मुद्रा की विनिमय मुद्रा व्यापार दर हर देश के प्रदर्शन के आधार पर निर्भर करेगी. इससे क्षेत्रीय व्यापार को आसान बनाने में मदद मिलेगी. महातिर ने कहा इस तरह से हमें पता होगा कि हमारे ऊपर कितना उधार है और हमें एशिया की मुद्रा में कितना भुगतान करना है. महातिर दूसरी बार मलेशिया के प्रधानमंत्री बने हैं. पिछले साल उन्होंने मलेशिया में एक बड़ी जीत दर्ज की थी. उन्हें मुद्रा का व्यापार किए जाने के कड़े आलोचक के तौर पर जाना जाता है.